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机器人理财夯 信托公会助攻

admin2020-09-1613

机器人理财夯 信托公会助攻 第1张 全球机器人理财规模成长预估

受惠疫情,全球机器人理财逆势成长,信托公会也助攻国内机器人理财发展。信托公会9日举办研讨会,阿尔发投顾董事长陈志彦指出,美国机器人理财2020年第一季开户数大幅成长,包括Ameritrade成长150%、wealthfront成长68%、Betterment成长25%,且据Statista估计,全球机器人理财在2020年已有逾2亿人、逾9千亿美元的资产管理规模,预估2024年AUM会超越2.4兆美元。

信托公会理事长雷仲达表示,机器人理财服务自2008年于美国问世,全球机器人理财资产规模逐年成长,即使在疫情影响下,机器人理财开户数也大幅成长;国内机器人理财方面,金管会2017年6月开放「自动化投资顾问业务」,公布相关作业要点供国内证券投资顾问事业遵循,信托业做为国内财富管理的主要平台,为提供客户更多元便捷的理财服务,也正着手研究借由金融科技提升服务客户的可能。

据证期局统计,目前国内已有13家金融机构开办机器人理财业务,包括复华投信、野村投信、群益投信三家投信;钜亨投顾、富兰克林投顾、先锋投顾、阿尔发投四家投顾,还有王道银、兆丰银、台新、国泰、永丰、一银等六银行。

中信银、富邦银则是用自动化服务设备提供投资组合,属于「受托人有运用决定权」的方式,被划分为指定单独管理运用金钱信托,不属于机器人理财法规范围。

信托公会秘书长吕蕙容说明,机器人理财与理专服务的主要差异,在于理专是透过面对面与客户洽谈,在了解客户需求及投资风险属性后,向客户推介合适的理财商品;机器人理财则是指完全经由网路互动,全无或极少人工服务,而提供客户投资组合建议的顾问服务,两者服务方式截然不同。

雷仲达表示,机器人理财在台湾的发展还属初期萌芽的阶段;对信托业来说也是值得切入的服务,透过本次研讨会针对全球机器人理财发展历程以及目前国内相关规范内容的整理与分享,相信可提供信托业研究发展此类理财服务创造商机参考。

台股旺 金融白皮书催生TISA

109年度金融建言白皮书与台股相关建言 为催生台湾个人投资储蓄帐户机制,最新版金融建言白皮书提出可搭台股便车,透过「台股基金」助攻TISA,发挥更大的成效,建议用奖励机制让国人购买更多台股基金,并且持有五年,透过分散长期的方式增加退休财富。 金融白皮书不仅看好台股基金,且特别指出「主动式选股」的台股基金可为台湾中小企业引进成长所需资金,并且台股基金由于投资标的分散,因此可以降低风险、提升退休储备报酬增值机率,台湾并非储蓄不足,「而是投资不足且储蓄太多」。 金融建言白皮书亦引述数据指出,2007年底台股基金规模有4,823亿元,但到201

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1条评论
  • 2020-09-16 00:06:48

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